Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden?
Das Gesetz soll Privatkunden besser vor falscher Anlageberatung schützen. So müssen Anlageberater nun jedes Beratungsgespräch zu Wertpapieren mit einem Protokoll dokumentieren und ihren Kunden das Protokoll vor einem Geschäftsabschluss aushändigen.
Welche Unterlagen sind dem Kunden zwingend bei einer depoteröffnung auszuhändigen?
Die Angabe von Beruf und Branche (bei Minderjährigen von beiden gesetzlichen Vertretern) sowie von Steuer-ID’s (TIN) aller Beteiligten sind zwingend erforderlich. Bitte unterschreiben Sie alle Unterlagen an den erforderlichen Stellen.
Wie teuer ist honorarberatung?
Bei einem privaten Finanzberater reicht die Bandbreite von 100 Euro bis 250 Euro pro Stunde, abhängig auch von der Komplexität des Themas. Einige Finanzberater berechnen für die Erstberatung kein Honorar.
Wie sollte man sein Vermögen aufteilen?
Wir empfehlen eine Aufteilung des frei verfügbaren Finanzvermögens in die Anlageklassen Börse, Gold und Cash nach der Devise „Aktien als Investment und Gold als Geld“. Eine sinnvolle Asset-Allocation könnte z.B. bedeuten, 50 \% an der Börse einzusetzen, 30 \% in Gold zu investieren und 20 \% Liquidität zu halten.
Wer darf den Identitätsnachweis verlangen?
Identitätsnachweis: Wer darf den Personalausweis verlangen? Grundsätzlich hat nicht jede Person das Recht, Ihre Identifikationsdokumente einzusehen. Diese dienen dem Namen nach maßgeblich der Identitätsfeststellung oder dem Nachweis, dass Sie die Person sind, die Sie vorgeben zu sein.
Was ist eine zuverlässige Identitätsfeststellung?
Geeignet für die zuverlässige Identitätsfeststellung sind zumeist nur Personalausweis oder Pass, letzterer häufig in Verbindung mit einer Meldebescheinigung. Allerdings können Sie sich z. B. mittels Geburtsurkunde identifizieren, wenn Sie erstmals einen Personalausweis bzw. Pass beantragen (mit Beginn der Ausweispflicht ab Vollendung des 16.
Was sind geeignete Identitätsdokumente vorzulegen?
Den Polizisten wiederum sind geeignete Identifikationsdokumente auf Verlangen hin vorzulegen. Ausnahmen gelten in der Regel dann, wenn Sie darin zugestimmt haben, einen Identitätsnachweis im Rahmen einer Leistung zu erbringen. Das gilt zum Beispiel beim Kauf von personengebundenen Online-Fahrkarten oder auch bei der Paketzustellung.
Welche Dokumente sollen Auskunft über die Identität des Inhabers geben?
Im Wesentlichen sollen entsprechende Dokumente und Unterlagen Auskunft über die Identität des Inhabers geben. Neben Pass und Personalausweis können auch andere Dokumente vereinzelt dem Identitätsnachweis bzw. der -feststellung dienen.